FP(Financial Planner . 금융자산관리사)
* FP란?
고객의 생애 재무설계와 투자규모 및 투자성향을 분석하여 종합적인 자산운용전략을수립하여 고객의 상담에 응하거나 고객으로부터 투자일임을 받아 고객별로 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하는 자를 말함
* FP의 자격요건
1.경영학, 경제학 증권관련분야 석사학위 이상의 학위를 소지한 자 또는 증권투 자신탁업법 제13조의 운용전문인력으로서, 증권관계기관에서 7년이상 근무하고 신탁재산의 운용업무 또는 투자일임업무(이하 "운용전문업무"라 함)에 3년이상 근무한 경력이 있는 자
2.공인회계사로서 증권관계기관에서 5년이상 근무하고 운용전문업무에 3년이상 근무한 경력이
있는 자
3.외국의 FP로서 외국금융기관에서 해당업무를 2년이상 담당한 경력이 있는 자
4. FP자격시험에 합격한 자
* FP의 전망?
미국 등 선진국에서는 많은 사람들이 안정된 노후생활을 영위하기 위해 자금을 개인별 투자성향에 맞추어 관리해주는 금융자산관리사의 업무가 많이 활성화되어 있다.
향후 우리나라도 선진국대열에 진입을 하게 되고 개인의 라이프싸이클에 맞춘 재테크에 대한 관심이 커지게 될 것을 미루어 볼 때 금융자산관리사의 수요는 급증하게 되고 그들은 능력에 맞는 대우를 받게될 것으로 예상된다.
미국에서 판매되는 투자신탁 상품의 경우 총판매액의 약 10%를 FP가 판매하고 있다는 것만 보아도 FP가 얼마나 인기가 있고 전망 있는 직종인지를 알 수 있다. 또한 금융자산관리사(FP)는 증권사 및 금융권에서 새로운 수익구조를 창출하기 위해 적극 도입을 추진하고 있는 랩어카운트(Wrap Account)상품을 운용하는 전문인력이다.
금융감독위원회는 올해 초 랩어카운트를 전면 도입할 예정이었으나, 랩어카운트를 전담할 금융자산관리사가 부족하여 시행을 유보했다. 따라서 자격증취득시 금융관련 회사에 우선 취업대상이 되며, 현업에 근무하고 있는 직원들에게도 자신의 가치를 한단계 Level Up 할 수 있는 자격증이다. 2000년 4월 23일 첫 실시된 FP시험에 16,698명(제4과목 면제자 6204명)이 응시하였고 현대증권에서 3,000명이 단체접수를 하는 등 금융권의 관심이 비상하다.
* 금융자산관리사(FP)시험을 준비해야 할 분
1.증권회사 및 타 금융업계 종사자
2.증권회사 및 타 금융업계에 취업을 원하는 미 취업 대학생
3.부동산 및 각종 금융상품 등 재테크에 관심 있으신 분
* FP시험제도
1.응시자격은 ? 제한없슴. 누구든지 응시가 가능함.
2.시행회수 실시일 접수일
제1회 4. 23(일) 4. 6(목) - 7(금)
제2회 9. 17(일) 8. 22(수) - 23(목)
3.일반응시(120분), 제4과목 면제자(90분)
4.시험출제과목
가. 전과목 응시자 (일반응시자)
#시험시간 : 10:00 ~12:00(120분)
구분 시험과목
제 1 과목
(고객관리업무)
·재무설계
·고객상담론
·고객성향분석
·개인신용관리론
·개인위험관리론
제 2 과목
(자산관리업무)
·거시경제분석과 자산운용
·분산투자기법
·자산운용결과분석
·증권회사의 자산관리업무
·부동산업무
제 3 과목
(법률 및 세제)
·금융업무법률
·금융/부동산세제
·상속/증여세제
·세무전략
제 4 과목
(자산운용 및 전략)
·주식/채권운용 및 투자전략
·금융상품비교분석
·파생상품운용 및 투자전략
합격기준 : 과목별 과락없이 총 70문항(70점)이상 득점자
나. 제4과목 면제자
#시험시간 : 10:00 ~11:30(90분)
(1종투자상담사 자격시험 합격자 또는 운용전문인력(시험합격자 포함)
#제 4 과목 면제자는 1문항당 1.334점으로 배점함(소숫점 이하는 사사오입함)
* 문제형식 : 객관식 4지선다형
* 합격기준
가. 전과목응시자: 시험과목별 100점만점 기준으로 40점 이상을 득점한 자로서, 총 100문항(100점 만점 기준)중 70문항(70점)이상 득점한 자
나. 제4과목 면제자: 시험과목별 100점만점 기준으로 40점 이상을 득점한 자로서, 총 75문항(100점만점 기준)중 53문항(70점)이상 득점한 자
* 접수 및 응시료 납부
가. 접 수 처: - 증권사 및 단체 : 본회 3층 연수부 자격시험관리팀 (일반응시자와 제4과목면제자 구분하여 접수) - 기타(일반인 및 학생) : 본회 1층 로비
나.응 시 료 : 30,000원
* 합격자 발표
(1) 인터넷(www.ksda.or.kr) 접속후 한국증권연수원 ->연수원 공지사항에서 확인
(2) ARS 자동전화(700-2116) 접속 해당번호를 누른 후 ->주민등록번호 입력후 확인
(3) 코스닥시장지 및 본회 1층 게시판
* FP란?
고객의 생애 재무설계와 투자규모 및 투자성향을 분석하여 종합적인 자산운용전략을수립하여 고객의 상담에 응하거나 고객으로부터 투자일임을 받아 고객별로 투자자산을 운용하고 관리하는 업무를 수행하는 자를 말함
* FP의 자격요건
1.경영학, 경제학 증권관련분야 석사학위 이상의 학위를 소지한 자 또는 증권투 자신탁업법 제13조의 운용전문인력으로서, 증권관계기관에서 7년이상 근무하고 신탁재산의 운용업무 또는 투자일임업무(이하 "운용전문업무"라 함)에 3년이상 근무한 경력이 있는 자
2.공인회계사로서 증권관계기관에서 5년이상 근무하고 운용전문업무에 3년이상 근무한 경력이
있는 자
3.외국의 FP로서 외국금융기관에서 해당업무를 2년이상 담당한 경력이 있는 자
4. FP자격시험에 합격한 자
* FP의 전망?
미국 등 선진국에서는 많은 사람들이 안정된 노후생활을 영위하기 위해 자금을 개인별 투자성향에 맞추어 관리해주는 금융자산관리사의 업무가 많이 활성화되어 있다.
향후 우리나라도 선진국대열에 진입을 하게 되고 개인의 라이프싸이클에 맞춘 재테크에 대한 관심이 커지게 될 것을 미루어 볼 때 금융자산관리사의 수요는 급증하게 되고 그들은 능력에 맞는 대우를 받게될 것으로 예상된다.
미국에서 판매되는 투자신탁 상품의 경우 총판매액의 약 10%를 FP가 판매하고 있다는 것만 보아도 FP가 얼마나 인기가 있고 전망 있는 직종인지를 알 수 있다. 또한 금융자산관리사(FP)는 증권사 및 금융권에서 새로운 수익구조를 창출하기 위해 적극 도입을 추진하고 있는 랩어카운트(Wrap Account)상품을 운용하는 전문인력이다.
금융감독위원회는 올해 초 랩어카운트를 전면 도입할 예정이었으나, 랩어카운트를 전담할 금융자산관리사가 부족하여 시행을 유보했다. 따라서 자격증취득시 금융관련 회사에 우선 취업대상이 되며, 현업에 근무하고 있는 직원들에게도 자신의 가치를 한단계 Level Up 할 수 있는 자격증이다. 2000년 4월 23일 첫 실시된 FP시험에 16,698명(제4과목 면제자 6204명)이 응시하였고 현대증권에서 3,000명이 단체접수를 하는 등 금융권의 관심이 비상하다.
* 금융자산관리사(FP)시험을 준비해야 할 분
1.증권회사 및 타 금융업계 종사자
2.증권회사 및 타 금융업계에 취업을 원하는 미 취업 대학생
3.부동산 및 각종 금융상품 등 재테크에 관심 있으신 분
* FP시험제도
1.응시자격은 ? 제한없슴. 누구든지 응시가 가능함.
2.시행회수 실시일 접수일
제1회 4. 23(일) 4. 6(목) - 7(금)
제2회 9. 17(일) 8. 22(수) - 23(목)
3.일반응시(120분), 제4과목 면제자(90분)
4.시험출제과목
가. 전과목 응시자 (일반응시자)
#시험시간 : 10:00 ~12:00(120분)
구분 시험과목
제 1 과목
(고객관리업무)
·재무설계
·고객상담론
·고객성향분석
·개인신용관리론
·개인위험관리론
제 2 과목
(자산관리업무)
·거시경제분석과 자산운용
·분산투자기법
·자산운용결과분석
·증권회사의 자산관리업무
·부동산업무
제 3 과목
(법률 및 세제)
·금융업무법률
·금융/부동산세제
·상속/증여세제
·세무전략
제 4 과목
(자산운용 및 전략)
·주식/채권운용 및 투자전략
·금융상품비교분석
·파생상품운용 및 투자전략
합격기준 : 과목별 과락없이 총 70문항(70점)이상 득점자
나. 제4과목 면제자
#시험시간 : 10:00 ~11:30(90분)
(1종투자상담사 자격시험 합격자 또는 운용전문인력(시험합격자 포함)
#제 4 과목 면제자는 1문항당 1.334점으로 배점함(소숫점 이하는 사사오입함)
* 문제형식 : 객관식 4지선다형
* 합격기준
가. 전과목응시자: 시험과목별 100점만점 기준으로 40점 이상을 득점한 자로서, 총 100문항(100점 만점 기준)중 70문항(70점)이상 득점한 자
나. 제4과목 면제자: 시험과목별 100점만점 기준으로 40점 이상을 득점한 자로서, 총 75문항(100점만점 기준)중 53문항(70점)이상 득점한 자
* 접수 및 응시료 납부
가. 접 수 처: - 증권사 및 단체 : 본회 3층 연수부 자격시험관리팀 (일반응시자와 제4과목면제자 구분하여 접수) - 기타(일반인 및 학생) : 본회 1층 로비
나.응 시 료 : 30,000원
* 합격자 발표
(1) 인터넷(www.ksda.or.kr) 접속후 한국증권연수원 ->연수원 공지사항에서 확인
(2) ARS 자동전화(700-2116) 접속 해당번호를 누른 후 ->주민등록번호 입력후 확인
(3) 코스닥시장지 및 본회 1층 게시판
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